नमस्कार दोस्तों क्या आप SIP Kya Hai जानते है, अगर नहीं जानते हे तो हम इसी पोस्ट में SIP क्या है और SIP कैसे काम करता है? के बारेमे पूरा जानकारी प्रदान किया हे।
जब निवेश की बात आती है, तो हम अनावश्यक रूप से इसके बारे में सोचकर प्रक्रिया को जटिल बना देते हैं जैसे, कब शुरू करें? कहां निवेश करें? कितना निवेश करना है? अब, यदि आप Systematic Investment Plan जानते हैं, जिसे SIP के नाम से जाना जाता है, तो आपके पास पहले से ही इन सवालों का समाधान है। और अगर आपने इस शानदार निवेश उपकरण के बारे में नहीं सुना है, तो SIP इसका जवाब है।
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एसआईपी क्या है? | SIP Kya Hai?
एक व्यवस्थित निवेश योजना या SIP म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करने के लिए एक स्मार्ट और परेशानी मुक्त तरीका है। एसआईपी आपको नियमित अंतराल (साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक, आदि) पर एक निश्चित पूर्व निर्धारित राशि का निवेश करने की अनुमति देता है।
SIP निवेश के प्रति एक नियोजित दृष्टिकोण है और आपको भविष्य के लिए धन बचाने और निर्माण करने की आदत डालने में मदद करता है।
हर बार जब आप पैसा निवेश करते हैं, तो योजना की अतिरिक्त यूनिट बाजार दर पर खरीदी जाती हैं और आपके खाते में जोड़ दी जाती हैं। इसलिए, यूनिट को अलग-अलग दरों पर खरीदा जाता है और निवेशकों को रुपया-लागत औसत और कंपाउंडिंग की शक्ति से लाभ होता है।
SIP कैसे काम करता है?
SIP के माध्यम से आप किसी भी प्रकार के म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं, जो आपको लंबी अवधि में संपत्ति बनाने में मदद करता है। यहां, रिटर्न पैदा करना और धन पैदा करना एक ही बात नहीं है। सावधि जमा में निवेश करने से आपको केवल रिटर्न उत्पन्न करने में मदद मिलती है।
लेकिन अगर आप वेल्थ क्रिएट करना चाहते हैं तो SIP म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। और यह राशि आपके बैंक खाते से उस अंतराल पर स्वचालित रूप से काट ली जाती है जिस अंतराल पर आप निवेश करना चुनते हैं।
मान लीजिए, आपने मासिक SIP में एक निश्चित राशि का निवेश किया है और हर महीने की 5 तारीख को अपनी कटौती की तारीख को स्वचालित कर दिया है। तो, चयनित म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए यह राशि हर महीने की 5 तारीख को आपके बैंक खाते से अपने आप कट जाएगी।
SIP में निवेश के लाभ
एक SIP के साथ, आप एक छोटी राशि के साथ अपने निवेश के साथ शुरुआत कर सकते हैं और लंबे समय में महत्वपूर्ण रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं। यह म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे आसान और सबसे सुविधाजनक तरीका है। यह वित्तीय अनुशासन भी लाता है।
Convenience
आप SIP के जरिए अनुशासित और चरणबद्ध तरीके से निवेश कर सकते हैं। यह आपको कम से कम 100 रुपये प्रति माह से अपना निवेश शुरू करने की सुविधा देता है।
Rupee Cost Averaging
आपको बाजार को समय देने की जरूरत नहीं है। बाजार कम होने पर आप ज्यादा यूनिट खरीदते हैं। यह आपके निवेश की कुल लागत को कम करता है।
Power of Compounding
आप लंबी अवधि में निवेश करने पर चक्रवृद्धि की शक्ति प्राप्त करेंगे। रुपये की लागत औसत घटना यह सुनिश्चित करेगी कि आपको lump sum निवेश की तुलना में बेहतर रिटर्न मिले।
2x Higher returns than RD
ELSS म्यूचुअल फंड में बैंक एफडी, पीपीएफ और अन्य पारंपरिक निवेश विकल्पों की तुलना में बहुत अधिक रिटर्न देने की क्षमता है।
SIP के माध्यम से निवेश क्यों करें
SIP की अवधारणा “पहले बचाओ, अगला खर्च करो” के दर्शन पर केंद्रित है। एसआईपी के साथ, आप एकमुश्त निवेश करने के बजाय निश्चित अंतराल (साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक) पर छोटी मात्रा में निवेश कर सकते हैं।
Power of Compounding
जब आप लंबी अवधि में अपने निवेश को डगमगाते हैं तो रुपये की लागत औसत होती है। यह सुनिश्चित करता है कि आपको एकमुश्त निवेश की तुलना में अधिक रिटर्न मिले।
Start with as low as Rs 100 a month
आप एक SIP के माध्यम से 100 रुपये से कम राशि के साथ म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू कर सकते हैं। समय के साथ, आप अपने मासिक एसआईपी को बढ़ा सकते हैं जब आपको यह महसूस हो कि म्यूचुअल फंड क्या करने में सक्षम हैं।
Rupee Cost Averaging
इक्विटी बाजार अस्थिर है, और जब आप SIP के माध्यम से निवेश करते हैं, तो आप तेजी से बढ़ते बाजार में मंदी के दौरान अधिक यूनिट और कम संख्या में यूनिट खरीदेंगे, और परिणामस्वरूप, आप लंबे समय में प्रति यूनिट लागत में कमी करेंगे।
Become a disciplined investor
SIP के माध्यम से निवेश करने से आप अपने वित्त के प्रबंधन के मामले में अनुशासित हो जाएंगे। स्वचालित भुगतान के विकल्प के साथ, आपको हर महीने मैन्युअल रूप से निवेश करने की परेशानी से नहीं गुजरना पड़ेगा।
Acts as an Emergency Fund
आप अपने SIP को कभी भी रोक सकते हैं और इसमें फंड हाउस का कोई अधिकार नहीं है। साथ ही, आप अपने निवेश को किसी भी समय भुना सकते हैं (यदि कोई लॉक-इन अवधि नहीं है)
SIP के फायदाऔर नुकसान
फायदा
SIP निवेशकों को कई तरह के लाभ प्रदान करते हैं। पहला, और सबसे स्पष्ट, लाभ यह है कि एक बार जब आप वह राशि निर्धारित कर लेते हैं जिसे आप निवेश करना चाहते हैं और आवृत्ति, तो करने के लिए और कुछ नहीं है।
चूंकि कई SIP स्वचालित रूप से वित्त पोषित होते हैं, आपको बस यह सुनिश्चित करना होगा कि फंडिंग खाते में आपके योगदान को कवर करने के लिए पर्याप्त धन हो।
यह आपको एक छोटी राशि का उपयोग करने की भी अनुमति देता है ताकि आप एक बड़ी एकमुश्त राशि को एक बार में वापस लेने के प्रभावों को महसूस न करें। क्योंकि आप DCA का उपयोग कर रहे हैं, इसमें बहुत कम भावना शामिल है।
यह कुछ जोखिम और अनिश्चितता को कम करता है जो आपको स्टॉक और बॉन्ड जैसे अन्य निवेशों के साथ अनुभव होने की संभावना है। और चूंकि इसके लिए नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि की आवश्यकता होती है, आप अपने वित्तीय जीवन में कुछ अनुशासन भी लागू कर रहे हैं।
नुकसान
हालांकि वे एक निवेशक को एक स्थिर बचत कार्यक्रम बनाए रखने में मदद कर सकते हैं, औपचारिक व्यवस्थित निवेश योजनाओं में कई शर्तें हैं। उदाहरण के लिए, उन्हें अक्सर दीर्घकालिक प्रतिबद्धता की आवश्यकता होती है। यह 10 से 25 साल तक कहीं भी हो सकता है।
जबकि निवेशकों को अंतिम तिथि से पहले योजना छोड़ने की अनुमति है, वे पहले वर्ष के भीतर प्रारंभिक निवेश के 50% के रूप में कभी-कभी भारी बिक्री शुल्क लगा सकते हैं। भुगतान गुम होने से योजना समाप्त हो सकती है।
व्यवस्थित निवेश योजनाओं को स्थापित करना भी महंगा हो सकता है। एक निर्माण और बिक्री शुल्क पहले 12 महीनों के निवेश के आधे तक चल सकता है। साथ ही, निवेशकों को म्यूचुअल फंड शुल्क और कस्टोडियल और सेवा शुल्क लागू होने पर देखना चाहिए।
निष्कर्ष
हमें उम्मीद है की आपको हमारे ये पोस्ट SIP Kya Hai और SIP कैसे काम करता है? आपको अच्छा लगा होगा। अगर आपको ये पोस्ट अच्छा लगा तो आपके दोस्त और परिवार के साथ शेयर करे ताकि उनको भी पताचल सकेगा की SIP क्या है और इसका पूरा जानकारी। धन्यवाद
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