इंडेक्स फंड क्या हैं और उनमें निवेश कैसे करें?

नमस्कार दोस्तों क्या आप जानते हे Index Fund Kya Hai, अगर आप नहीं जानते हे तो हम इसी पोस्ट में इंडेक्स फंड क्या हैं और उनमें निवेश कैसे करें के बारेमे जानकारी प्रदान किया हे।

जब से कोरोन वायरस ने दुनिया भर में कब्जा कर लियाथा तबसे इंडेक्स फंड सबसे अधिक मांग वाले म्यूचुअल फंडों में से एक है। आइए इंडेक्स फंड्स के बारे में विस्तार से जानें और भारत में सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड्स में निवेश करें।

इंडेक्स फंड क्या है? | Index Fund Kya Hai?

इंडेक्स फंड निष्क्रिय म्युचुअल फंड हैं जो लोकप्रिय बाजार सूचकांकों की नकल करते हैं। फंड के पोर्टफोलियो को बनाने के लिए फंड मैनेजर उद्योगों और शेयरों के चयन में सक्रिय भूमिका नहीं निभाता है, लेकिन केवल उन सभी शेयरों में निवेश करता है जो इंडेक्स का पालन करते हैं।

फंड में स्टॉक का वेटेज इंडेक्स में प्रत्येक स्टॉक के वेटेज से काफी मेल खाता है। यह निष्क्रिय निवेश है यानी फंड के पोर्टफोलियो का निर्माण करते समय फंड मैनेजर केवल इंडेक्स को कॉपी करता है और हर समय अपने इंडेक्स के साथ पोर्टफोलियो को बनाए रखने की कोशिश करता है।

यदि सूचकांक के भीतर स्टॉक का वजन बदलता है, तो फंड मैनेजर को स्टॉक की इकाइयों को खरीदना या बेचना चाहिए ताकि पोर्टफोलियो में इसका वजन इंडेक्स के साथ संरेखित हो।

जबकि निष्क्रिय प्रबंधन का पालन करना आसान है, ट्रैकिंग त्रुटियों के कारण फंड हमेशा इंडेक्स के समान रिटर्न नहीं देता है। ट्रैकिंग त्रुटि इसलिए होती है क्योंकि इंडेक्स की प्रतिभूतियों को समान अनुपात में रखना हमेशा आसान नहीं होता है और ऐसा करने में फंड द्वारा लेनदेन की लागत वहन की जाती है।

ट्रैकिंग त्रुटियों के बावजूद, इंडेक्स फंड उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो म्यूचुअल फंड या व्यक्तिगत स्टॉक में निवेश करने का जोखिम नहीं उठाना चाहते हैं, लेकिन व्यापक बाजार में निवेश करना चाहते हैं।

इंडेक्स फंड कैसे काम करते हैं?

एक सूचकांक प्रतिभूतियों का एक समूह है जो एक विशेष बाजार खंड को परिभाषित करता है। चूंकि इंडेक्स फंड एक विशिष्ट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, इसलिए वे पैसिव फंड मैनेजमेंट के अंतर्गत आते हैं।

निष्क्रिय रूप से फंड प्रबंधन के तहत, कारोबार की जाने वाली प्रतिभूतियां अंतर्निहित बेंचमार्क पर निर्भर होती हैं। इसके अतिरिक्त, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंडों को अवसरों की पहचान करने और सबसे उपयुक्त स्टॉक चुनने के लिए अनुसंधान विश्लेषकों की एक समर्पित टीम की आवश्यकता नहीं होती है।

एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के विपरीत जो समय के साथ तेजी से प्रयास करता है और बाजार को मात देता है, एक इंडेक्स फंड को इसके इंडेक्स के प्रदर्शन से मेल खाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इस प्रकार, इंडेक्स फंड का रिटर्न उनके अंतर्निहित मार्केट इंडेक्स से जुड़ा होता है।

ट्रैकिंग त्रुटि के रूप में ज्ञात एक छोटे से अंतर को छोड़कर, रिटर्न कमोबेश बेंचमार्क के बराबर होता है। फंड मैनेजर अक्सर इस त्रुटि को यथासंभव कम करने का प्रयास करता है।

इंडेक्स फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

चूंकि इंडेक्स फंड एक मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, इसलिए रिटर्न लगभग इंडेक्स द्वारा दिए गए रिटर्न के समान होता है। इसलिए, जो निवेशक पूर्वानुमेय रिटर्न पसंद करते हैं और बहुत अधिक जोखिम उठाए बिना इक्विटी बाजारों में निवेश करना चाहते हैं, वे इन फंडों को पसंद करते हैं।

एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में, फंड मैनेजर अंतर्निहित प्रतिभूतियों के संभावित प्रदर्शन के आकलन के आधार पर पोर्टफोलियो की संरचना को बदलता है। यह पोर्टफोलियो में जोखिम का एक तत्व जोड़ता है।

चूंकि इंडेक्स फंड निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, ऐसे जोखिम उत्पन्न नहीं होते हैं। हालांकि, रिटर्न इंडेक्स द्वारा पेश किए गए रिटर्न से कहीं अधिक नहीं होगा। अधिक रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी फंड एक बेहतर विकल्प है।

इंडेक्स फंड में निवेश के फायदे

इंडेक्स फंड द्वारा प्राप्त कुछ लाभ निम्नलिखित हैं:

1. कम फीस

चूंकि एक इंडेक्स फंड अपने अंतर्निहित बेंचमार्क की नकल करता है, इसलिए फंड मैनेजरों को सही स्टॉक चुनने में मदद करने के लिए शोध विश्लेषकों की एक कुशल टीम की आवश्यकता नहीं होती है। इसके अलावा, शेयरों का कोई सक्रिय व्यापार नहीं है। ये सभी कारक इंडेक्स फंड की कम प्रबंधन लागत की ओर ले जाते हैं।

2. कोई पूर्वाग्रह निवेश नहीं

इंडेक्स फंड एक स्वचालित, विनियमन-आधारित निवेश पद्धति का पालन करते हैं। फंड मैनेजर को विभिन्न प्रतिभूतियों के इंडेक्स फंड में निवेश की जाने वाली राशि का एक परिभाषित आदेश प्रदान किया जाता है। इससे निवेश संबंधी निर्णय लेते समय मानवीय विवेक/पूर्वाग्रह समाप्त हो जाता है।

3. व्यापक बाजार एक्सपोजर

एक इंडेक्स के समान अनुपात में पैसा निवेश करना सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो सभी क्षेत्रों और शेयरों में विविध है। इस प्रकार, एक निवेशक एकल इंडेक्स फंड के माध्यम से बाजार के बड़े हिस्से पर संभावित रिटर्न को जब्त कर सकता है। उदाहरण के लिए, यदि आप Nifty index fund में निवेश करने का निर्णय लेते हैं, तो आप फार्मा से लेकर वित्तीय सेवाओं तक, 13 क्षेत्रों में फैले 50 शेयरों में निवेश का आनंद लेते हैं।

4. कर लाभ

चूंकि इंडेक्स फंड निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, वे आमतौर पर कम टर्नओवर का आनंद लेते हैं, यानी किसी दिए गए वर्ष में फंड मैनेजर द्वारा किए गए कुछ ट्रेड। कम ट्रेडों के परिणामस्वरूप कम पूंजीगत लाभ वितरण होता है जो कि यूनिटधारकों को दिया जाता है।

5. प्रबंधन करने में आसान

चूंकि फंड मैनेजर्स को इस बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है कि इंडेक्स पर स्टॉक मार्केट में कैसा प्रदर्शन कर रहे हैं, इंडेक्स फंड्स को मैनेज करना आसान होता है। एक फंड मैनेजर को बस समय-समय पर पोर्टफोलियो को रीबैलेंस करना होता है।

एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें

जोखिम सहिष्णुता

चूंकि इंडेक्स फंड एक इंडेक्स को मैप करते हैं, इसलिए वे इक्विटी से संबंधित अस्थिरता और जोखिम के प्रति कम संवेदनशील होते हैं।

यदि आप तेजी से बढ़ते बाजार के बीच उच्च रिटर्न उत्पन्न करना चाहते हैं तो इंडेक्स फंड में निवेश करना एक उत्कृष्ट विकल्प है। हालांकि, बाजार में मंदी के दौरान आपको सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों में स्विच करना होगा।

बाजार में मंदी के दौरान इंडेक्स फंड अपना मूल्य खो देते हैं। इसलिए, यह सलाह दी जाती है कि आपके पोर्टफोलियो में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड और इंडेक्स फंड का मिश्रण हो।

वापसी कारक

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों के विपरीत, इंडेक्स फंड अंतर्निहित बेंचमार्क के प्रदर्शन को निष्क्रिय रूप से ट्रैक करते हैं। इन फंडों का लक्ष्य बेंचमार्क को पीछे छोड़ना नहीं है, बल्कि इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराना है।

हालाँकि, उत्पन्न रिटर्न ट्रैकिंग त्रुटियों के कारण सूचकांक के बराबर नहीं हो सकता है। वास्तविक सूचकांक रिटर्न से विचलन हो सकता है।

इसलिए, इंडेक्स फंड में निवेश करने से पहले न्यूनतम ट्रैकिंग त्रुटि वाले फंडों को शॉर्टलिस्ट करने की सलाह दी जाती है। त्रुटियां जितनी कम होंगी, फंड का प्रदर्शन उतना ही बेहतर होगा।

निवेश की लागत

इंडेक्स फंड में आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में व्यय अनुपात बहुत कम होता है। इंडेक्स फंड के पोर्टफोलियो को आमतौर पर निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, और फंड मैनेजर को किसी भी निवेश रणनीति को तैयार करने की आवश्यकता नहीं होती है। इसलिए, व्यय अनुपात में अंतर।

अगर दो इंडेक्स फंड निफ्टी को ट्रैक कर रहे हैं, तो दोनों समान रिटर्न देंगे। एकमात्र अंतर व्यय अनुपात होगा। जिस फंड का एक्सपेंस रेशियो कम होता है, वह निवेश पर तुलनात्मक रूप से ज्यादा रिटर्न देता है।

निवेश क्षितिज

इंडेक्स फंड, आम तौर पर लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त होते हैं। आमतौर पर, फंड अल्पावधि के दौरान कई उतार-चढ़ाव का अनुभव करता है, जो कि लंबे समय में औसतन 10% -12% की सीमा में रिटर्न उत्पन्न करने के लिए सात साल से अधिक का होता है।

इंडेक्स फंड चुनने वालों को इतना धैर्य रखना चाहिए कि वे कम से कम इतने लंबे समय तक टिके रहें। तभी फंड अपनी पूरी क्षमता से प्रदर्शन कर सकता है।

वित्तीय लक्ष्य

इक्विटी फंड लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों जैसे वेल्थ क्रिएशन या रिटायरमेंट प्लानिंग को हासिल करने के लिए आदर्श हो सकते हैं। उच्च-जोखिम-उच्च रिटर्न हेवन होने के नाते, ये फंड पर्याप्त धन उत्पन्न करने में सक्षम हैं, जो आपको जल्दी सेवानिवृत्त होने और जीवन में अपने जुनून को आगे बढ़ाने में मदद कर सकते हैं।

इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें?

पेपरलेस डॉक्यूमेंटेशन और परेशानी मुक्त प्रक्रिया के साथ भारत में शीर्ष इंडेक्स फंड में निवेश करना पहले से कहीं ज्यादा आसान है। हां, हमने निम्नलिखित चरणों के माध्यम से ClearTax के माध्यम से निवेश यात्रा का सारांश दिया है।

  • Step 1- cleartax.in में साइन इन करें
  • Step 2 – निवेश की राशि और निवेश की अवधि के बारे में विवरण दर्ज करें
  • Step 3 – अपना ई-केवाईसी 5 मिनट से कम समय में करें
  • Step 4 – चुनिंदा म्यूचुअल फंडों में से अपने पसंदीदा इंडेक्स फंड में निवेश करें

निष्कर्ष

हमें उम्मीद हे की आपको हमारा ये पोस्ट ‘Index Fund Kya Hai‘ अच्छा लगा होगा, अगर आपको अच्छा लगा हो तो आपके दोस्त और परिवार के साथ शेयर करे ताकि उनको भी पता चलसके की इंडेक्स फंड क्या हैं और उनमें निवेश कैसे करें। और ऐसे ही जानकारी के लिए हमारा वेबसाइट को फॉलो करे अगर आपका कुछ सबाल हे तो कमेंट के जरिये जरूर पूछे। धन्यवाद

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